【利回り+4.6%】WealthNavi(ウェルスナビ)の設定と実績【積立32ヶ月】

WealthNavi (ウェルスナビ)

この記事では、2017年5月から積立投資を続けているロボアドバイザー(※)「WealthNavi(ウェルスナビ)」の運用実績をまとめています。

 

まずはウェルスナビの特徴をおさらい。

  • かんたん スマホ1つで世界水準の資産運用をスタート
  • 手間なし 手間をかけず、全自動で世界へ分散投資
  • 安心 預り資産は業界トップの1900億円超え

このような手軽さ・安心感に加え、実際に結果も出ているので納得して積立を続けられています(^o^)/

さっそくここまでの実績を振り返ってみます!

 

※ロボアドバイザー(ロボアド)とは?
それぞれの投資家に見合った資産運用プランを提案してくれたり、自動的に運用までしてくれるサービスのこと。

大抵の場合、運用プランを選んで入金だけすれば(10万円〜)、富裕層と同様のレベルの資産運用をすぐに始めることができます。

 

全自動で楽ちん運用の積立投資

 

 

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2019年12月現在の運用実績

積立開始から32ヶ月…現時点の状況です。

【毎月の積立額】60,000円
【含み損益】プラス 315,997円(年利換算+4.64%

【元 本】2,552,500円
【評価額】2,868,497円

※2019年12月30日現在
本当に何もしていないのに、暴落のリスクに備えながらも年率4%超の利回りで運用できてるのは素敵。

銀行預金なんてしてたらもったいないですね!

 

10月過ぎくらいからは地合いも良く、含み益も目に見えて大きくなりました。

しかし、ウェルスナビはあくまで「長期・積立・分散」と割り切った投資。

相場の上下で一喜一憂することなく、淡々と積立を続けていきます。

とはいえ…短期的には下落してくれたほうが「安値で仕込める」から嬉しかったりして…

 

 

ウェルスナビの実績推移

積み立てを始めてからの、毎月の実績推移を見てみましょう。

元本は100万円。
そこへ毎月3万円ずつ積み立てる形でスタートした2017年5月からの実績です。

※より効率的な投資を求め、2019年1月からは積立額を6万円に変えています。
詳細についてはこちら↓の記事をご覧ください。

 

 元本評価額含み損益損益率
2017年5月1,000,000996,151-3,849-0.38%
2017年6月1,000,0001,015,83515,8351.58%
2017年7月1,030,0001,049,76419,7641.92%
2017年8月1,060,0001,085,12225,1222.37%
2017年9月1,090,0001,150,45360,4535.55%
2017年10月1,120,0001,207,84687,8467.84%
2017年11月1,170,0001,252,70382,7037.07%
2017年12月1,220,0001,328,365108,3658.88%
 元本評価額含み損益損益率
2018年1月1,270,0001,384,758114,7589.04%
2018年2月1,320,0001,347,78427,7842.10%
2018年3月1,370,0001,382,82512,8250.94%
2018年4月1,420,0001,474,09454,0943.81%
2018年5月1,470,0001,521,58051,5803.51%
2018年6月1,520,0001,582,18962,1894.09%
2018年7月1,570,0001,682,901112,9017.19%
2018年8月1,620,0001,722,199102,1996.31%
2018年9月1,670,0001,800,632130,6327.82%
2018年10月1,720,0001,736,21116,2110.94%
2018年11月1,795,0001,849,71154,7113.05%
2018年12月1,832,5001,725,330-107,170-5.85%
 元本評価額含み損益損益率
2019年1月1,892,5001,896,4823,9820.21%
2019年2月1,952,5002,033,94281,4424.17%
2019年3月2,012,5002,098,95786,4574.30%
2019年4月2,072,5002,224,668152,1687.34%
2019年5月2,132,5002,142,0259,5250.25%
2019年6月2,192,5002,297,853105,3534.81%
2019年7月2,252,5002,369,188116,6885.18%
2019年8月2,312,5002,374,22861,7282.67%
2019年9月2,372,5002,490,032117,5324.95%
2019年10月2,432,5002,612,775180,2757.41%
2019年11月2,492,5002,740,770248,2709.96%
2019年12月2,552,5002,868,497315,99712.38%

直近2019年12月が最も調子良く損益率+12.38%、2018年末の株安時が最も悪く-5.85%となっています。
相場によってかなり上下がありますね…

しかーし!

長期的に見れば、複利効果によって資産は二次曲線的に成長していくため、足元の結果に一喜一憂しなくて良いのが積立投資の良いところ。

景気の良し悪しを問わず、毎月の積立金+分配金によって元本は着実に積み上がっていきます。

つまり、積立投資は早く始めた人ほど大きな資産を築く上で有利になります。

→ ウェルスナビは毎月1万円から積み立てられます

 

【ウェルスナビ】公式サイト »

 

 

ウェルスナビの設定

ウェルスナビで積立投資をするために必要な設定は2つ。

①毎月の積立額
②リスク許容度

たったこれだけで「世界中の金融資産への分散投資」が実現できます。
とっても簡単ですね!

私の設定を参考に1つずつ見ていきましょう。

 

①毎月の積立額

「毎月の積立額」は、1万円以上であれば自身の財布に合わせて自由に設定できます。

私の場合は3万円からスタートして、現在は毎月6万円ずつ(2万円を3回にわけて)積み立てるようにしています。

ウェルスナビでは1ヶ月の中で積立を1〜5回に分けて実行できます。

 

こちらが私の設定画面。

積み立てを3回に分けている理由としては、株価急騰時にまるっと高値掴みをしてしまわないようにするため。

長期的に見ればささやかな抵抗ですが、心穏やかに積立を続けるため、この形にしています。

 

②リスク許容度

続いて、どの程度リスクをとって投資をするか(ポートフォリオを組むか)を設定する項目です。

ローリスク・ローリターンの【1】〜ハイリスク・ハイリターンの【5】までの5段階で選びます。
リスク許容度が高いほど将来のリターンがプラスにもマイナスにも大きく振れる可能性が高まります。

リスク許容度ごとのパフォーマンスはこちらで確認できます。
→ WealthNaviの運用実績

 

こちらが私の設定画面。

私はリスク許容度を【4】と高めに設定しているため、株式の割合が大きく70%、残りは債券15%・金10%・不動産5%といったポートフォリオが自動的に組まれています。

大きなリターンを得ることよりも、マイナスにならないよう手堅く運用したいという方は、【3】以下に設定することをお薦めします。

許容度が低いほど株式の比率は下がり、不景気に強い債権や金の比率が高まるため、株価が暴落した場合、その影響も比例して小さくなります。

 

ウェルスナビのサイトで、自分の年齢や収入に見合った「リスク許容度」の診断と資産形成のシミュレーションができるので、興味があれば試してみてください。

積立+複利効果による資産の伸び方が目に見えるので、けっこう面白いです!

 

ちなみに私の設定だと…
約60%の確率で1,660万円が2,600万円になるそうです\(^o^)/

→ 【1分で完了】将来の資産をシミュレーションをする【無料】 

 

 

今後の運用方針

ロボアドバイザー投資においては、相場が良かろうが悪かろうが特に何かをすることはありません。

ウェルスナビのコンセプトも【長期・積立・分散】

株・為替ともに先行きは不透明な状況ですが、短期的な上げ下げは気にせず「機械的に淡々と」の手間をかけない戦略で積み立てを続けます。

ちなみに、ウェルスナビは数あるロボアドバイザーの中で預り資産・運用者数ともにNo.1の最大手の事業者です。

長期投資をする上では「業界大手であるという安心感」も非常に重要です。
大切なお金を実績も何も無い会社に預けるのは怖すぎですから…

 

これから投資を始める方には、最初の一歩としてロボアドバイザー投資はおすすめです。

知識いらず手間いらずでスタートできるので、興味のある方はウェルスナビの公式サイトへアクセスしてみてください!

【ウェルスナビ】公式サイト »

 

全自動で世界へ分散投資

 

 

ウェルスナビの口コミ・評判

最後にウェルスナビを使っている方々の声をいくつか見てみましょう。
TVCMのおかげか、想像以上に多くの方が使っていて驚きました。

 

 

株価が下落しているタイミングでスタートすると、戻した時のブチ上がり方は凄いですね!

 

手数料は1%と投資信託と比較すれば高めですが、リバランス・買い付けの手間が無いことを考えれば許容範囲だと思っています。

 

少しずつ積み上がっていく毎月の配当金も嬉しいですね(^-^)/

 

【ウェルスナビ】公式サイト »

 

 

ウェルスナビは投資初心者の方にオススメ

年金や退職金といった既存制度に期待できない昨今、20〜40代の現役世代には自らの手で将来の資産を築いていくことが求められています。

NISAやiDeCoといった個人投資を優遇する制度が開始されたことからも、これは明らか。

しかし、現役世代こそ仕事に家庭に忙しく、未来の資産について考える時間なんてありませんよね…

そんな時に活用したいのが、このWealthNavi(ウェルスナビ)。
特徴をもう一度整理します。

  • かんたん スマホ1つで世界水準の資産運用をスタート
  • 手間なし 手間をかけず、全自動で世界へ分散投資
  • 安心 預り資産は業界トップの1900億円超え
「全自動で世界へ分散投資」という点は本当に大きなメリット!
知識ゼロ・手間ゼロで世界水準の資産運用ができるって普通にすごくないですか?

 

これからの時代「自分のお金は自分で守る、そして自分で増やす」

銀行に預けて0.001%の利息を受け取っているだけでは、未来の資産が形成されることは絶対にありません。

 

まずは、ウェルスナビの無料診断で将来の資産をシミュレーションしてみませんか?
投資の知識やスキルが無くても「時間」さえ味方に付ければ資産を作れるイメージが湧くかと思います。

→ 【1分で完了】将来の資産をシミュレーションをする【無料】 

 

ウェルスナビのサービス内容が3分程度で解説された公式動画もあるので、興味のある方はご覧になってください!

 

【ウェルスナビ】公式サイト »